顺德农商银行银联反欺诈风险防控服务项目单一来源采购公告
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| 项目名称 | 省份 | ||
| 业主单位 |
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业主类型 | |
| 总投资 | 建设年限 | ||
| 建设地点 | |||
| 审批机关 | 审批事项 | ||
| 审批代码 | 批准文号 | ||
| 审批时间 | 审批结果 | ||
| 建设内容 | |||
兹有广东顺德农村商业银行股份有限公司（以下简称：我行）将拟采用单一来源采购的项目内容进行公告，具体如下：
一、项目名称：银联反欺诈风险防控服务
二、项目基本情况
（一）本项目采购内容:提供银联发卡交易风险监控系统及模型 (URM)及相关欺诈监控模型、收单交易风险监控系统 (ARM)及实施监控模型等服务。
（二）意向采购方式：单一来源
（三）欲采用单一来源采购方式的原因及说明：本项目具有特殊信息渠道要求，以及必须保证原采购项目一致性要求，故需继续向原供应商采购。<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<
三、意向供应商信息
供应商名称：中国银联股份有限公司广东分公司
供应商地址：广州市天河区天河工业园建中路 61
号银联大厦
四、公告期限
自2024年6月21日 至2024年6月27日
五、其他补充事宜：
本公告仅代表我行有进行此项目的意向，不代表我行对本项目作出了任何要约或承诺，不作为项目开展的必要性依据。
如对本项目的采购方式、意向供应商存在异议，可以在本公告期内向我行提出。若异议经我行审核成立的，我行有权自主变更采购方式。
六、联系方式
业务咨询联系人：何先生；联系方式：0757-22388768
采购咨询联系人：曹女士；联系方式：0757-22388062
地址：广东省佛山市顺德区大良新城区拥翠路2号
邮箱地址：v00054@sdebank.com
监督电话：0757-22387527
服务清单
服务产品
服务项目
服务内容
欺诈侦测解决方案
发卡风险监控系统服务
为成员机构提供发卡欺诈交易监控系统，主要内容包括：
支持实时高风险交易拦截功能
针对银联在线支付、云闪付（含各类手机闪付、二维码）、II/III类账户验证等创新业务，根据监控模型的分析，从而能在交易授权之前对高风险交易进行拦截。
支持准实时风险交易监控功能
覆盖银联网络所有渠道交易，支持在不影响交易授权的基础上，根据监控模型，在交易授权完成后对风险交易产生预警信息并提醒发卡机构的监控人员调查与处置。
支持一键发起资金延迟结算功能
针对符合延迟结算条件的面对面欺诈交易，支持一键发起资金延迟结算请求，帮助发卡机构及时开展损失拦截。
支持一键发起货物拦截功能
针对符合货物拦截条件的非面对面欺诈交易，支持一键发起货物拦截请求，帮助发卡机构及时开展损失拦截。
监控系统的技术运维
保障监控系统的7*24小时的高可用性和高安全性，以及风险数据的安全性。
监控规则的配置运行
保障监控系统规则引擎的高可用性，以及监控规则和相关参数的安全性。
根据成员机构提供的欺诈侦测规则协助录入系统。
收单风险监控系统服务
为成员机构提供收单欺诈交易监控系统，主要内容包括：
支持准实时高风险交易监控功能
支持在不影响交易处理的基础上，及时根据收单机构预设的监控规则，对高风险特征的交易产生报警信息并提醒操作员调查与处置。
监控系统的技术运维
保障监控系统的7*24小时的高可用性和高安全性，以及风险数据的安全性。
监控规则的配置运行
保障监控系统规则引擎的高可用性，以及监控规则和相关参数的安全性。
根据成员机构提供的欺诈侦测规则协助录入系统。
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风险监控模型服务
专家监控模型
发卡欺诈监控专家模型
包括实时拦截专家模型和准实时预警专家模型。
实时拦截专家模型
主要是针对银联在线支付、云闪付（含各类手机闪付、二维码）、II/III类账户验证等支付场景中绑卡和交易环节的账户盗用风险和非面对面欺诈风险，综合应用交易信息、支付环境信息、设备指纹信息等风控要素，实现高风险行为的精准识别。
准实时预警专家模型
基于银联海量交易数据和欺诈样本库，并通过描绘卡片和商户画像，能侦测伪卡欺诈、失窃卡欺诈（包含小额双免）、套现欺诈、电信诈骗、营销手续费欺诈、II/III类账户伪冒验证等多种欺诈类型，实现高、中、低不同等级的风险预警。
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收单欺诈监控专家模型
基于银联海量交易数据和欺诈样本库，并在商户数据和卡片数据的基础上，叠加银联独有的商户画像和卡片画像标签，从而更有效地识别多种收单风险，具体包括四类：传统欺诈风险（伪卡测试合谋商户、伪卡盗刷合谋商户等）、新型欺诈（二维码合谋商户、云闪付（含手机PAY、二维码）合谋商户、小额双免合谋商户等）、合规风险（新型套现商户、网络赌博商户等）以及交易异动风险（交易金额突增、失败交易超标等）。
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一、项目名称：银联反欺诈风险防控服务
二、项目基本情况
（一）本项目采购内容:提供银联发卡交易风险监控系统及模型 (URM)及相关欺诈监控模型、收单交易风险监控系统 (ARM)及实施监控模型等服务。
（二）意向采购方式：单一来源
（三）欲采用单一来源采购方式的原因及说明：本项目具有特殊信息渠道要求，以及必须保证原采购项目一致性要求，故需继续向原供应商采购。<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<<
三、意向供应商信息
供应商名称：中国银联股份有限公司广东分公司
供应商地址：广州市天河区天河工业园建中路 61
号银联大厦
四、公告期限
自2024年6月21日 至2024年6月27日
五、其他补充事宜：
本公告仅代表我行有进行此项目的意向，不代表我行对本项目作出了任何要约或承诺，不作为项目开展的必要性依据。
如对本项目的采购方式、意向供应商存在异议，可以在本公告期内向我行提出。若异议经我行审核成立的，我行有权自主变更采购方式。
六、联系方式
业务咨询联系人：何先生；联系方式：0757-22388768
采购咨询联系人：曹女士；联系方式：0757-22388062
地址：广东省佛山市顺德区大良新城区拥翠路2号
邮箱地址：v00054@sdebank.com
监督电话：0757-22387527
服务清单
服务产品
服务项目
服务内容
欺诈侦测解决方案
发卡风险监控系统服务
为成员机构提供发卡欺诈交易监控系统，主要内容包括：
支持实时高风险交易拦截功能
针对银联在线支付、云闪付（含各类手机闪付、二维码）、II/III类账户验证等创新业务，根据监控模型的分析，从而能在交易授权之前对高风险交易进行拦截。
支持准实时风险交易监控功能
覆盖银联网络所有渠道交易，支持在不影响交易授权的基础上，根据监控模型，在交易授权完成后对风险交易产生预警信息并提醒发卡机构的监控人员调查与处置。
支持一键发起资金延迟结算功能
针对符合延迟结算条件的面对面欺诈交易，支持一键发起资金延迟结算请求，帮助发卡机构及时开展损失拦截。
支持一键发起货物拦截功能
针对符合货物拦截条件的非面对面欺诈交易，支持一键发起货物拦截请求，帮助发卡机构及时开展损失拦截。
监控系统的技术运维
保障监控系统的7*24小时的高可用性和高安全性，以及风险数据的安全性。
监控规则的配置运行
保障监控系统规则引擎的高可用性，以及监控规则和相关参数的安全性。
根据成员机构提供的欺诈侦测规则协助录入系统。
收单风险监控系统服务
为成员机构提供收单欺诈交易监控系统，主要内容包括：
支持准实时高风险交易监控功能
支持在不影响交易处理的基础上，及时根据收单机构预设的监控规则，对高风险特征的交易产生报警信息并提醒操作员调查与处置。
监控系统的技术运维
保障监控系统的7*24小时的高可用性和高安全性，以及风险数据的安全性。
监控规则的配置运行
保障监控系统规则引擎的高可用性，以及监控规则和相关参数的安全性。
根据成员机构提供的欺诈侦测规则协助录入系统。
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风险监控模型服务
专家监控模型
发卡欺诈监控专家模型
包括实时拦截专家模型和准实时预警专家模型。
实时拦截专家模型
主要是针对银联在线支付、云闪付（含各类手机闪付、二维码）、II/III类账户验证等支付场景中绑卡和交易环节的账户盗用风险和非面对面欺诈风险，综合应用交易信息、支付环境信息、设备指纹信息等风控要素，实现高风险行为的精准识别。
准实时预警专家模型
基于银联海量交易数据和欺诈样本库，并通过描绘卡片和商户画像，能侦测伪卡欺诈、失窃卡欺诈（包含小额双免）、套现欺诈、电信诈骗、营销手续费欺诈、II/III类账户伪冒验证等多种欺诈类型，实现高、中、低不同等级的风险预警。
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收单欺诈监控专家模型
基于银联海量交易数据和欺诈样本库，并在商户数据和卡片数据的基础上，叠加银联独有的商户画像和卡片画像标签，从而更有效地识别多种收单风险，具体包括四类：传统欺诈风险（伪卡测试合谋商户、伪卡盗刷合谋商户等）、新型欺诈（二维码合谋商户、云闪付（含手机PAY、二维码）合谋商户、小额双免合谋商户等）、合规风险（新型套现商户、网络赌博商户等）以及交易异动风险（交易金额突增、失败交易超标等）。
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